Εφορία: Η ΑΑΔΕ αποκτά πρόσβαση στα τραπεζικά δεδομένα – «Σπάει» το άβατο των θυρίδων

Εφορία – Προ των πυλών βρίσκεται το νέο σύστημα Αυτοματοποιημένου Ελέγχου Προσαύξησης Περιουσίας μέσω του οποίου ο φοροελεγκτικός μηχανισμός αποκτά άμεση πρόσβαση στα δεδομένα τραπεζικών καταθέσεων, θυρίδων, χορηγήσεων, επενδύσεων ακόμη και των ηλεκτρονικών πορτοφολιών για τους φορολογούμενους που ελέγχει για φοροδιαφυγή και μαύρο χρήμα.

Πληρωμές Μαρτίου 2024: Γιατί μπορεί να μπουν νωρίτερα ή αργότερα τα χρήματα στις τράπεζες

Όπως αναφέρουν Τα Νέα, το νέο σύστημα έχει τεθεί σε πιλοτική λειτουργία και άρχισε να δέχεται πληροφορίες από τις τέσσερις συστημικές τράπεζες, μόλις ολοκληρωθούν οι δοκιμές μεταξύ ΑΑΔΕ, Ελληνικής Ένωσης Τραπεζών και πιστωτικών ιδρυμάτων θα ενεργοποιηθεί, ενώ πριν το καλοκαίρι στο νέο σύστημα θα ενταχθούν και τα υπόλοιπα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.

Σύμφωνα με το δημοσίευμα Των Νέων, μέσω του «Bank Account Nexus Crosscheck APPplication – BANCAPP» οι φοροελεγκτές θα «μπαίνουν» στους τραπεζικούς λογαριασμούς, τις θυρίδες και τα ηλεκτρονικά πορτοφόλια και θα λαμβάνουν αναλυτικά στοιχεία και πληροφορίες για τους ελεγχόμενους.

Συγκεκριμένα, μόλις εκδοθεί μια εντολή ελέγχου εισοδήματος και περιουσίας για έναν φορολογούμενο, θα αποστέλλεται αυτόματα χωρίς ανθρώπινη παρέμβαση, αίτημα για άρση τραπεζικού απορρήτου. Σε διάστημα δύο ημερών η ΑΑΔΕ θα έχει τις σχετικές απαντήσεις για τους τραπεζικούς λογαριασμούς και περιουσιακά στοιχεία της τελευταίας πενταετίας.

Πώς θα γίνονται οι έλεγχοι από την ΑΑΔΕ

Για την άρση του απορρήτου, μέσω του νέου συστήματος απαιτείται η γνώση και συμπλήρωση του ΑΦΜ του φυσικού ή νομικού προσώπου ή νομικής οντότητας για το οποίο πραγματοποιείται η άρση του τραπεζικού απορρήτου, ενώ για την υποβολή αιτήματος άρσης πρέπει να έχουν προηγηθεί όλες οι απαραίτητες διαδικασίες έγκρισης της άρσης του τραπεζικού απορρήτου που προβλέπεται για τις ελεγκτικές υπηρεσίες.

Σε ποια τραπεζικά δεδομένα αποκτά αυτόματη πρόσβαση ο φοροελεγκτικός μηχανισμός;

Καταθέσεις
Προθεσμιακές καταθέσεις
Χορηγήσεις
Επενδυτικούς λογαριασμούς
Αμοιβαία κεφάλαια, ομόλογα, μετοχές, τραπεζοασφάλιστρα, παράγωγα, Repos
Πιστωτικές κάρτες
Τραπεζικές θυρίδες
Λογαριασμούς πληρωμών
Προπληρωμένες κάρτες
Ηλεκτρονικά πορτοφόλια